Предыдущая публикация
🟠🟠🟠 Центральный банк России расширил список признаков, которые могут указывать на мошенническую операцию.
Об этом сообщает официальный сайт регулятора…
Кредитные организации должны руководствоваться этим перечнем, чтобы предотвращать перевод денег злоумышленникам. В частности, банк обязан приостанавливать переводы на счета, которые прежде использовались для мошеннических операций. В этом ему помогут оценки так называемых антифрод-систем — автоматизированных программ, которые могут замечать признаки подозрительных транзакций. Делать это нужно будет даже в том случае, если пострадавшие клиенты не жаловались на обман, а данные по счетам правонарушителей еще не оказались в соответствующей базе данных регулятора.
Основанием для приостановки перевода может стать уголовное дело, заведенное на получателя средств. При этом такая информация может поступать в банк не только от правоохранительных органов, но и от других граждан, если те смогут подтвердить факт уголовного дела документом. Также банки обяжут принимать во внимание сведения о мошеннической операции, поступившие от других организаций. Например, если оператор связи сообщил, что перед трансакцией их клиент вел нехарактерную для него телефонную активность или получил большое количество СМС с новых номеров.
До этого Центральный банк уже называл признаки подозрительных операций. В их числе: наличие счета получателя в соответствующей базе данных ЦБ РФ, нетипичная (по сумме, периодичности, времени и месту) для клиента операция, а также попытка провести перевод, пользуясь устройством, которое прежде уже применялось мошенниками. Источник Новости
Следующая публикация
Нет комментариев