Предыдущая публикация
С 25 июля в России начал действовать новый закон, согласно которому банки обязаны приостанавливать переводы денежных средств на два дня, если получатель находится в базе данных Центрального банка, содержащей информацию о случаях и попытках мошенничества.
Если деньги отправляются на подозрительный счет, банк на период охлаждения — два дня — приостанавливает операцию и информирует клиента о том, что реквизиты принадлежат мошенникам. Если банк допустит такой перевод в этот период, он будет обязан вернуть все похищенные денежные средства в течение 30 дней.
Однако, если клиент решит повторно отправить средства после двухдневного периода и не отреагирует на предупреждения банка, деньги уйдут аферистам и банк не будет нести ответственность за последствия.
Кроме того, банки должны блокировать подозрительные операции на два дня, предупреждая клиента, что платеж может быть предназначен мошенникам. Если клиент подтвердит перевод, то он будет выполнен, если сведения о получателе отсутствуют в базе данных Центрального банка.
Также закон требует от банков лишать доступа к дистанционному обслуживанию клиентов, занимающихся выводом и обналичиванием похищенных денег. Если от правоохранительных органов поступит информация об участии человека в мошеннической схеме, банк должен заблокировать его платежные инструменты.
Следующая публикация
Нет комментариев