Предыдущая публикация
Все чаще в новостях о мошенничествах фигурирует странное слово «дроппер».
И если о телефонных мошенниках и их помощниках-курьерах амурчане хоть немного да знают, то встречаясь с незнакомым термином «дроппер», теряются. А ведь стать им, даже неосознанно, может любой. Специалисты уже даже составили примерный портрет типичного дроппера в Амурской области.
Что значит этот термин, как не стать дроппером в погоне за легким заработком и главное, какое наказание предусмотрено для тех, кого вовлекли в преступную схему по обману россиян? Ответы на эти и другие вопросы корреспонденту Амур.инфо дал начальник отдела по борьбе с киберпреступностью управления МВД России по Амурской области, полковник полиции Виктор Голдов.
«Дроппером может стать любой»
Именно так считает Виктор Голдов. И небезосновательно. Дропперами принято называть подставных лиц, которые задействованы в нелегальной схеме по выводу денег через банковские карты. А теперь поподробнее.
Полицейские выделяют три основных вида дропперов: «обнальщики», «транзитчики» и «заливщики». Роль каждого из них интуитивно понятна исходя из названия. «Обнальщики» — это люди, которые обналичивают деньги, поступившие им на счет, и передают их «курьеру». Как правило, друг друга эти участники преступной схемы видят впервые. У «обнальщиков» даже есть определенные правила работы: к примеру, получают они четко оговоренный процент от суммы, которую обналичивают, а снять деньги должны в срок до двух часов с момента поступления их на карту.
Второй вид, «транзитчики», – это люди, через карту которых проводят несколько транзитных переводов. Так деньги «запутывают» между счетами, чтобы в конечном счете обналичить. За то, что через их карту проходят деньги, люди также получают некий процент.
Третий вид, «заливщики», – это те, кто через личную карту зачисляет на счет деньги, полученные не самым честным путем. Нередки случаи, когда «заливщик» и «курьер» – это один человек. К примеру, пенсионерку обманули, что её сын попал в ДТП и срочно нужно передать все деньги курьеру. Он приезжает к жертве, забирает наличку, оговоренный процент оставляет себе, а оставшиеся деньги зачисляет на карту и переводит на счет, указанный куратором.
Но бывают случаи, когда человек не знает о том, что он один из «винтиков» преступной схемы. О том, как это происходит, расскажем чуть позже.
Портрет амурского дроппера
Чаще всего дропперством занимаются молодые люди в возрасте от 16 до 25 лет, говорит Виктор Голдов. Как правило, это студенты первых курсов вузов, колледжей и техникумов. Молодой человек или девушка переезжает в большой город и сталкивается с нехваткой денег. «На помощь» к нему приходят знакомые, которые предлагают «легко подзаработать, ничего не делая». Надо лишь дать доступ к карте.
— Нажимаешь кнопки, занимаешься переводами денежных средств, за это получаешь некий процент. Какой-то азарт у них возникает, что я ничего не делаю, а получаю за это деньги, за любой перевод, – рассказал о психологии таких людей полицейский.
Но, к сожалению, эти дропперы не осознают всю тяжесть их преступления и последствия уголовного наказания. Ведь предоставив свою карту (в некоторых случаях и за 500 рублей), можно получить срок, штраф и испорченное «личное дело».
По словам начальника отдела по борьбе с киберпреступностью, чаще всего дропперством в регионе занимаются люди, проживающие в Белогорске и Благовещенске.
Специалист также поделился основными схемами дропперства.
«Аренда карты», или Как остаться без денег и с кредитом
— В настоящее время разработали такую схему, когда «кураторы» берут в аренду карту. Ты им предоставляешь логин и пароль от входа в личный кабинет в банке и саму карту. За это тебе обещают вознаграждение, например, от 5 до 10 тысяч рублей ежемесячно. Часто такая схема используется в западной части страны. Человека убеждают, что переживать не надо, а денежные средства, которые будут поступать на счет, законные. Например, обналичивание криптовалюты или переводы за какие-то выигрыши. Будущему дропперу говорят: «Не переживай, все будет хорошо». И люди соглашаются, а в некоторых случаях заводят и по несколько карт, – рассказал Виктор Голдов.
По словам специалиста, люди, передающие третьим лицам свою карту, могут «попасть» несколько раз: во-первых, уголовное преследование; во-вторых, по закону люди, чьи деньги были переведены через карту дроппера, через суд взыщут их с него; в-третьих, с помощью личного кабинета на владельца счета могут взять кредит, а платить за него придётся дропперу.
— Кроме этого, доступ к личному кабинету в банке дает доступ к информации о наличии автотранспортных средств, иной собственности, а также персональной информации, которую могут продать третьим лицам, – предостерёг эксперт.
«Я ошибся картой»
У тех, кто организует схемы по обналичиванию денег, есть механизмы, которые заставляют ничего не подозревающего человека стать дроппером. Так, на ваш банковский счет поступает какая-то небольшая сумма в 3-5 тысяч рублей. После этого собственнику карты приходит СМС или поступает звонок с просьбой перевести эти деньги на третий счет. Звонящий якобы ошибся номером счета и перевел не туда. Вас просят войти в положение и отправить деньги «получателю». Если вы ведётесь на просьбу, то всё, поздравляем, вы дроппер! А значит, все вытекающие из этого последствия могут вас настигнуть.
— В такой ситуации нужно обратиться либо по телефону, указанному на вашей банковской карте, либо зайти в офис вашего банка. Там говорите: «На мою карту поступила сумма от неизвестного мне гражданина. Я никого об этом не просил, а сейчас мне звонят и просят перевести деньги дальше. Я считаю, что это, скорее всего, мошенническая схема», – дал совет Виктор Голдов.
После этого банковские сотрудники попросят вас написать заявление. На его основании переведенную сумму вернут отправителю. Полицейский также предостерег от того, чтобы тратить эти деньги. Тогда, с точки зрения закона, произойдет необоснованное обогащение.
Кроме того, по словам специалиста, если действительно произошла ошибка при переводе, то отправитель денег также может обратиться в банк и попросить вернуть деньги.
«Помощь» у банкомата
— Есть ещё одна интересная схема. Когда вы стоите возле банкомата, к вам подходит незнакомец, либо девушка, либо парень, и говорит: «У меня банковская карта размагнитилась. Я хотел бы денежку перевести своей маме (или другому близкому человеку), можно ли это сделать через вашу карту?» Или другой вариант: «Я карту потерял, а мне срочно деньги нужны. Давайте вам сейчас на карту придут денежки от моего друга, а вы их снимете и мне отдадите». Это тоже схема вовлечения в дропперство, – рассказал об уловках мошенников Виктор Голдов. – Вы вроде оказываете помощь, но в то же время вас вводят в заблуждение. Вас используют втёмную.
Полицейский утверждает, чаще всего жертвой такой схемы становятся люди старше 50 лет, которые, как правило, более доброжелательны и готовы прийти на помощь. Но этого делать не нужно, лучше порекомендовать незнакомцам обратиться к банковским служащим за помощью, а если они будут настаивать, то обратиться к сотруднику банка уже самому.
— Служба безопасности любого филиала банка всегда отреагирует на такие случаи, – заключил специалист.
Что грозит дропперам по закону?
Дроппер несет уголовную ответственность по статье 159 УК РФ «Мошенничество». Человек может проходить по делу как соучастник преступления, если был осведомлен о преступной деятельности злоумышленника. Кроме того, тех, кто сдает свою карту в «аренду», ждет статья 187 «неправомерный оборот средств платежей».
— В настоящее время МВД совместно с прокуратурой разработали схему возмещения ущерба и подачи искового заявления в отношении дропперов. Каким образом эта схема выглядит? Если мы видим, что банковская карта гражданина участвовала в обналичивании денежных средств потерпевших, то к нему предъявляется исковое заявление в гражданско-процессуальном порядке. Далее суд обязует его возместить сумму, которая прошла по его счетам, – пояснил начальник отдела по борьбе с киберпреступностью.
По итогам девяти месяцев 2024 года в суды передано более 80 исковых заявлений от амурчан против дропперов на сумму более 14 миллионов рублей.
— На банковскую карту совершено поступление, потерпевший перевел 600 тысяч рублей. Ты дальше эти деньги снял или перевел куда попросили. Но теперь ты обязан эти деньги вернуть, – привел пример полицейский. – Поэтому вот эти пять тысяч рублей, а то и меньше, которые пообещали за использование карты, в будущем приведут к большим потерям.
Полицейские стараются работать на опережение. Ведут профилактические беседы со студентами- первокурсниками, которые находятся в группе риска. Каждый раз по окончании лекции к ним подходят слушатели и задают очень точечные вопросы о том, как поступить в той или иной ситуации, или признаются, что к ним уже поступали такие предложения. В опыте дропперства, правда, еще никто не сознался.
Что делать, если случайно стал дроппером?
Начальник отдела по борьбе с киберпреступностью отмечает, что если у вас возникло подозрение, что вас вовлекли в дропперство помимо вашего желания, то лучше обратиться в полицию и объяснить ситуацию.
— Был у нас один случай. Курьера в Благовещенске направили на заказ: ему необходимо было с одного адреса забрать деньги, а на другой адрес привезти. Он понял, что его пытаются вовлечь в преступную схему. Мужчина взял денежные средства, поехал в полицию и рассказал, что заказ с такого-то адреса, там дали деньги, как впоследствии выяснилось, 500 тысяч рублей, попросили увезти туда-то. Мужчина сказал сразу: я не хочу в этом участвовать и быть преступником. Тогда полицейские изъяли денежные средства и вернули потерпевшей, – рассказал Виктор Голдов.
Он пояснил, что в дальнейшем по этому делу благовещенец проходил как свидетель.
— Поэтому, если вы чувствуете, что вас кто-то каким-то образом в дропперскую схему вписал, нужно обратиться в полицию.
Следующая публикация
Установлено, что 29 августа текущего года, согласно предписанию сотрудников органов внутренних дел, 42-летний житель с.Придорожное скосил коноплю, выросшую на его приусадебном участке. Однако вместо того, чтобы уничтожить наркосодержащие растения, он решил оставить их себе для дальнейшего использования в личных целях.
Спустя месяц весь запас заготовленного им наркосырья в ходе оперативно-розыскны
5 ноября 2024 года исполняется 15 лет со дня образования федерального государственного унитарного предприятия «Паспортно-визовый сервис» МВД России.
Его основная задача — оказание физическим и юридическим лицам информационно-консультационных услуг, помощь в подготовке документов в сфере миграции, а также в обеспечении высокого уровня профилактической, информационной и разъяснительной работы с гражданами и работодателями.
В дежурную часть МО МВД России «Райчихинское» обратилась женщина, 1955 года рождения. Она сообщила, что из ее дома неизвестный похитил продукты питания.
Начальник отдела по вопросам миграции межмуниципального отдела МВД России «Тындинский» майор полиции Елена Яковенко поздравила ребят с этим значимым событием в их жизни и пожелала быть законопослушными гражданами Российской Федерации.
В ходе оперативно-розыскных мероприятий полицейские обнаружили и изъяли на ферме в с. Зорино Октябрьского района запрещенные вещества в особо крупном размере: 8 мешков с растительной массой с характерными признаками дикорастущей конопли и 3 бутылки с веществом темного цвета.
Нет комментариев