Предыдущая публикация
❗ ❗ ❗ Осторожно, мошенники!
Оперативная обстановка по линии противодействия дистанционным хищениям остается сложной. Наибольшую общественную опасность представляют преступления, совершенные с использованием методов социальной инженерии. Этим преступлениям присущи крупные материальные ущербы, как собственных накоплений, так и заемных денежных средств. Человек остается и без денег и с большими кредитными обязательствами.
Наиболее актуальным является звонок потерпевшему на мобильный телефон от представителя сотового оператора с вопросом об окончании договора на обслуживание его абонентского номера. При необходимости продления потерпевший, для прохождения верификации, называет свои персональные данные. Одновременно мошенники пытаются переустановить пароль на вход в Госуслуги, о чем потерпевшему приходит СМС, которую он передает мошенникам. Через 30 минут на телефон поступает звонок от человека представляющегося сотрудником ФСБ о том, что замечены подозрительные операции по банковским счетам и картам, выясняет передавали ли кому-либо персональную информацию. После этого, введя потерпевшего в стрессовое состояние соединяет с сотрудником Центробанка, который должен помочь предотвратить мошенничество. Суть общения сводится к тому, что потерпевший должен обналичить свои накопления и перевести на «безопасный» (резервный) счет, а также склоняет потерпевшего к получению кредитов в максимально возможном количестве банков с целью повышения кредитной нагрузки на себя, для того чтобы мошенники не могли дистанционно этого сделать. А кредитные денежные суммы внести на «безопасные» счета банка, по которым не идут проценты. Следует отметить, что «безопасных» (резервных) счетов не существует. Это уловки мошенников.
Создание двойников аккаунтов в мессенджерах от имени руководителей предприятий, учреждений, организаций, государственных органов. Указываются полные данные руководителя его фотография и т.д., в последующем на телефоны подчиненных сотрудников приходят текстовые сообщения о необходимости содействия кураторам по линии ФСБ, которые сами на него выйдут. При этом мошенники могут предоставлять вам информацию о месте жительства, счетах, остатках денежных средств, родственниках, автомобилях, заявках о кредитах. Кроме того, предоставляют вам фотографии служебных удостоверений, копий договоров на обслуживание «безопасного» счета, доверенностей. При этом вам на телефон могут приходить заявки об одобрении кредитов в нескольких банках.
Следует отметить, что для гражданского законодательства, не важно кто признан потерпевшим по уголовному делу (кредитные деньги) всю материальную ответственность несет заемщик. Он нарушает условия обслуживания банковской карты, предоставляет код, который является электронной подписью кредитного договора.
Инвестирование денежных средств, биржа. По ссылке заходите на фишинговый сайт. Через некоторое время поступает звонок от менеджера, брокера. Переходите на общение по скайпу или в мессенджерах, мошенники заманивают большими процентами от вложенных денег, изначально вносите малые суммы, дают вывести небольшую сумму. Далее создают иллюзию, что вы зарабатываете, видите рост на брокерском счете. Но при попытке вывода денежных средств вас блокируют, и больше на связь вы ни с кем не выйдете.
Вызывает озабоченность вовлечение молодежи в процесс обналичивания денежных средств. Молодые люди оформляют на себя банковские карты и за денежное вознаграждение передают третьим лицам свои карты. Следует предупредить таких лиц, что у потерпевших есть возможность взыскать денежные средства, которые поступили от него на вашу карту, в рамках гражданского законодательства. Кроме того в крае наработана правоприменительная практика привлечения номинальных владельцев банковских карт за их продажу третьим лицам к уголовной ответственности. Только в 2024 году возбуждено по статье 187 Уголовного кодекса Российской Федерации «Неправомерный оборот средств платежей» 222 уголовных дела, 168 направлены в суды для рассмотрения по существу. Состав данного преступления является тяжким, а срок давности по тяжким преступлениям составляет 10 лет. То есть в течение 10 лет после продажи карты можно привлечь номинального владельца при установлении таковых фактов.
А. А. Ткаченко, врио начальника пункта полиции по Панкрушихинскому району майор полиции.
Следующая публикация
Комментарии 1