Предыдущая публикация
Как создать сбалансированный инвестиционный портфель.
ТОП – 10 советов
1. Идеального портфеля не бывает!
Универсального портфеля инвестора не существует в принципе. То, что хорошо для одного инвестора, может быть сплошной проблемой для другого. Какой именно будет оптимальный портфель, зависит от многих факторов:
а. цели инвестора – портфель на пенсию и портфель «на рост» будут иметь совсем разную структуру активов;
б. финансовых возможностей – чем больше у инвестора денег, тем больше разных активов он может купить;
в. горизонта инвестирования (ликвидные, неликвидные активы);
г. статус налогового / неналогового резидента – чтобы платить меньше налогов;
д. склонности к риску – «консерватору» нельзя покупать криптовалюту или спекулировать на акциях;
2. Распределяйте риски!
Одно из главных правил, позволяющих грамотно составить портфель инвестора – диверсификация (простыми словами, в портфеле должно быть минимум 10 позиций).
3. Сравнивайте доходность с бенчмарком!
Для того, чтобы понять, какова доходность вашего портфеля, нужно сравнивать ее с каким-то показателем. Каким именно – зависит от структуры активов. Но в целом ожидаемая доходность портфеля инвестора – 20% годовых.
4. Думайте на перспективу!
В портфель долгосрочного инвестора не стоит включать акции с запредельными показателями P/S и P/E. первую покупку следует производить на дне стоимости акции, т.е. выбирать нужно недооцененные акции с дальнейшим потенциалом роста. Для наращивания портфеля лучше использовать стратегию усреднения.
5. Создайте консервативную и рисковую часть!
В консервативную часть следует включить инструменты с фиксированной и предсказуемой доходностью.
В рисковую часть включаются акции, опционы, фьючерсы, золото, валюта и прочие активы, чью доходность спрогнозировать достаточно сложно.
6. Выберите стратегию пополнения!
Наиболее оптимальными являются следующие стратегии:
а. усреднение – это означает, что вы покупаете выбранные акции или облигации до нужной пропорции в портфеле равными суммами через определенные промежутки времени;
б. покупка недооцененных акций – применяя специальную методу, проверяете, какие акции недооценены и добавляете их в портфель;
в. приобретение под дивиденды – выбираете для покупки акции дивидендных аристократов или компаний, которые в будущем году планирует совершить крупные выплаты.
7. Придерживайтесь заведенного плана!
В деле наполнения портфеля важна систематичность и последовательность. А далее начинает работать сложный процент.
8. Экономьте на налогах и снижайте издержки!
Одна из ключевых задач при формировании портфеля начинающего инвестора – уменьшить свои расходы на обслуживание.
Большое значение имеет экономия на налогах.
Способы уменьшения налогов:
а. приобретайте ОФЗ – с купонного дохода НДФЛ платить не надо;
б. покупайте корпоративные облигации, выпущенные после 2017 года – с части купонного дохода, не превышающей значения ключевой ставки + 5%, не нужно платить налог;
в. держите акции и паи ПИФов больше 3 лет – тогда в действие вступает право на налоговый вычет на сумму в 3 млн рублей за каждый год;
г. фиксируйте убыток в конце года с последующим откупом акций – так вы сможете перенести убытки на будущий год и уменьшить налогооблагаемую базу;
9. Выбирайте брокера с наименьшими издержками!
Тут всё просто – чем меньше вы платите за обслуживание, тем больше ваша потенциальная прибыль.
10. Не пытайтесь спекулировать на новостях и не продавайте на эмоциях!
#ИванКравчук #инвестиции #бизнес #финансы #прибыль #развитие #рост #пиф #ОФЗ #НДФЛ
Следующая публикация
Нет комментариев