Предыдущая публикация
Рискованное инвестирование. Трейдинг и спекуляции.
Приветствую всех на канале ИНВЕСТО. В интернете в последнее время можно увидеть много каналов, пабликов, форумов и прочего на тему инвестиций. Большинство этих источников информации заинтересованы заполучить ваши денежные средства, навязав полнейшую чушь. Чаще это каналы в Телеграмме, где накручено огромное количество подписчиков, строящиеся на успешном опыте инвестирования. За основу, как правило, берутся образы успешного трейдера, бывшего/настоящего сотрудника Минфина/ЦБ, мультимиллионера (кто наглее - мультимиллиардера), гуру-инвестора и т.д. В этом посте расскажу о том, как не попасться на рекламный крючок, сохранив ваши деньги.Если вам обещают быстрые доходы, быстро говорите: "нет".
Общие понятия.
Трейдинг - это торговля ценными бумагами, валютой или товарами с целью получения прибыли.
Трейдер - это тот, кто продумывает краткосрочные стратегии игры на биржах, продаёт или покупает активы, выставляет заявки, закрывает позиции. Он может делать это как для себя, так и для клиента. Трейдеры торгуют часто, и суть их работы сводится к спекуляции ценными бумагами.
Спекулянт - это трейдер, который пробует заработать за счёт разницы в цене между покупкой и продажей активов. Спекулянты обычно оперируют краткосрочными сделками, надеясь сыграть на сиюминутном изменении в цене, чем и отличаются от инвесторов. Активами могут выступать ценные бумаги и валюта.
Брокер - это необходимый участник финансового и фондового рынков, он выступает связующим звеном между официальной площадкой (биржей) и трейдером / инвестором.
Инвестор - это человек, покупающий и продающий активы как самостоятельно, так и обращаясь для этого к трейдеру. Важными его отличиями от трейдера являются цели и сроки финансовых вложений. Инвестор ориентируется на значительную прибыль в долгосрочной перспективе.
Маржинальная торговля.
При маржинальной торговле инвестор фактически берёт на осуществление сделки кредит под залог. Залогом выступает некоторая часть собственных средств инвестора - так называемая маржа.
Из-за того, что залог существенно меньше суммы кредита, возникает эффект финансового рычага (кредитного плеча). Кредитным плечом называют разницу между своими средствами, предоставленными как маржа, и заёмными средствами. Чем больше разница - тем плечо больше.
Для чего нужна маржинальная торговля?
* восполнение недостатка собственных средств.
* спекулятивные цели.
Почему трейдинг и спекуляции выглядят привлекательно?
С виду кажется, что заработать на них можно быстро и много, поскольку так об этом говорят гуру-трейдеры и псевдоудачливые спекулянты. Заработать можно, но это будет случайно и на коротком отрезке времени.
Рынок - это машина, где деньги получают те, кто умеет ждать, от тех, кто ждать не умеет.
Трейдеры часто приписывают успех некоторых сделок своему мастерству, акцентируя на этом внимание, а неудачи они стараются не афишировать, но для правдоподобности они изредка будут показываться и неудачные сделки. По факту же все сделки случайны по своему будущему результату, так как на изменение цены актива оказывает влияние огромное кол-во факторов, учесть которые полностью попросту невозможно.
Успешных трейдеров в сотни раз меньше, нежели успешных инвесторов.
Приведу несколько примеров из результатов исследования «Performance of Intraday traders in Stock Market» от 09.03.2019 г. совместного авторства Dhruvin Khandwala, Yash Kheni и Archita Koolwal (Mithibau College of Arts, Chauhan Institute of Science, Amrutben Jivanlal College of Commerce and Economics):
* 80% всех трейдеров прекратили торговлю в первый год.
* Среди всех трейдеров 40% активно торгуют только в течение одного месяца, на горизонте трех лет таких остаётся 13%, а на горизонте 5 лет - лишь 7%.
* Средний частный инвестор отстаёт от индекса на 1,5% в год, а активные трейдеры в среднем отстают на 6,5% в годовом выражении.
* Трейдеры с высокими показателями доходности в прошлом продолжают демонстрировать высокие показатели и в будущем, однако только 1% всех трейдеров могут предсказуемо иметь прибыль.
* Прибыльные трейдеры составляют небольшую долю от всех трейдеров - 1,6% в среднем за год. При этом именно на этих трейдеров приходится 12% всей дневной торговой активности.
* Среди прибыльных групп трейдеров азартные игроки (gamblers) уступают по доходности не играющим в азартные игры.
* Трейдеры не обучаются торговле. Для частного инвестора "торговля с целью научиться" не более рациональна и прибыльна, чем игра в рулетку с той же целью.
* Среднестатистический трейдер теряет существенную долю своей прибыли на комиссиях и торговых издержках.
На длительном периоде времени трейдинг с огромной вероятностью не принесёт вам прибыли и скорее покажет убыток. Поэтому опытные в каком-то смысле трейдеры, понимающие со временем безуспешность всего этого дела, но имеющие желание заработать, начинают обучать трейдингу других людей, правда уже за деньги. А простых людей приводят к этому занятию жадность и реклама.Вам будут рассказывать, что обучат доходным трейдингу и спекуляциям, техническому анализу, предоставят всевозможные услуги по сопровождению сделок, доверительному управлению, автоследованию, торговле по сигналам и т.п. Уверен, не забудут и рассказать о том, что живут на доходы от трейдинга, хотя основным доходом является именно ваша плата за обучение.Источник: Telegram
В доказательства всегда приводятся нарисованные сделки и цифры взятые "с потолка".Существуют и инвестиционные компании, они в свою очередь, для отображения высокой доходности, имеют много различных счетов, а в рекламе показывают именно успешные, не сообщая об убыточных. Обмана крайне много, как и рекламы. Но объясняется это просто, новички быстро "сливают" вложенные средства, поэтому постоянно нужен приток новых людей. Наиболее высоким риском для трейдера выступает использование кредитного плеча.
Заёмные средства - это кинжал, привязанный к рулю автомобиля, и направленный в сердце. Рано или поздно попадёшь в выбоину.
Источник: Telegram
Не думаю, что трейдеры с картинок стали бы обучать кого-либо, тратить своё время, учитывая, что они способны зарабатывать тысячи долларов в день.Да и доходность, достигающая 50%. При таком раскладе вполне разумно было бы взять кредит под 8-10% годовых и отлично заработать, опираясь на свою гениальную стратегию, которой они обучают в том числе. А на деле всё обстоит иначе, они так не делают.
Такой бизнес построен на постоянном притоке новичков, а также безграмотности и жадности людей.
Интересно узнать, что вы думаете по этому поводу, пишите комментарии.
Подписывайтесь на канал и ставьте лайки.
Следующая публикация
Нет комментариев