Предыдущая публикация
С июля банки обязаны возвращать деньги тем, кто пострадал от мошенников
С июля меняются требования к банкам по проверке получателей денежных переводов.
С 24 июля вступает в силу закон, который был подписан еще год назад президентом.
По нему банки должны тщательнее проверять реквизиты получателей денег, отслеживать операции и предупреждать клиентов о рисках. А также, если не сделали этого, возвращать деньги за свой счет.
Если банк нарушил процедуру и не проверил реквизиты получателя, то он должен вернуть всю сумму денежных средств в течение 30 дней.
Как это будет работать?
1️⃣Банк при каждом переводе должны проверить получателя в специальной базе данных - эта система позволяет отследить случаи переводов денег без согласия клиентов. В базе собираются счета, через которые мошенники пытались вывести деньги.
2️⃣Если реквизиты окажутся подозрительными, банк должен предупредить клиента и приостановить операцию на 2 дня. Банк обязан сообщить клиенту о приостановлении операции, о том, как избежать мошенников и как продолжить проведение операции, если ему это необходимо.
3️⃣В этот срок отправитель может отменить операцию. Если человек подтвердит перевод, то банк переведет деньги. В таком случае банк не будет обязан вернуть деньги.
💰 Когда банк будет обязан вернуть деньги?
✅Если банк сделал перевод получателю, связанному с мошенничеством и не уведомил клиента о риске, не приостановил операцию на 2 дня.
✅Банк не уведомил клиента, что операция может проводиться без его согласия.
✅Банк осуществил перевод после того, как клиент отправил сообщение об утере карты или краже данных.
Для возврата денежных средств нужно подать заявление.
Также банки будут обязаны прекращать сотрудничество с теми, кто замешан в мошеннических схемах с октября 2023 года, когда к информационной базе присоединится МВД.
Следующая публикация
Нет комментариев