Махинации с маткапиталом могут представлять собой мошенничество, подкуп должностных лиц, подделку документов, самостоятельно либо организованной группой.

В любом случае, квалификацией действий занимаются правоохранительные органы.
Любое обналичивание средств маткапитала незаконно и является уголовным преступлением, и не имеет значение, куда вы потратили денежные средства.
Чаще всего деяние квалифицируется по статье 159.2 УК РФ – мошенничество при получении выплат. Наказание зависит от тяжести содеянного:
- мошенничество путем представления заведомо ложных и (или) недостоверных сведений, а равно путем умолчания о фактах, влекущих прекращение указанных выплат, предусматривает штраф в размере до 120 тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до 360 часов, либо исправительными работами на срок до 1 года, либо ограничением свободы на срок до 2 лет, либо принудительными работами на срок до 2 лет, либо арестом на срок до 4 месяцев;
- то же деяние группой лиц по предварительному сговору наказывается штрафом в размере до 300 тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до 480 часов, либо исправительными работами на срок до 2 лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до 1 года или без такового, либо лишением свободы на срок до 4 лет с ограничением свободы на срок до 1 года или без такового;
- то же деяние, совершенное одним лицом либо группой лиц в сговоре с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере наказываются штрафом в размере от 100 тысяч до 500 тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до 5 лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового, либо лишением свободы на срок до 6 лет со штрафом в размере до 80 тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового и с ограничением свободы на срок до 1,5 лет либо без такового;
- то же деяние, совершенное организованной группой либо в особо крупном размере наказываются лишением свободы на срок до 10 лет со штрафом в размере до 1 миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до 2 лет либо без такового.
Наказание также включает в себя возврат незаконно полученных денег государству.