Предыдущая публикация
Появилось сообщение, что USAID в рамках программы «Институциональные и структурные реформы в Молдове» предложила молдавским компаниям в сфере IT и финансовых услуг разработать электронные решения, которые бы улучшили выявление «политически значимых лиц» в стране.
Среди целей – облегчение и оптимизация идентификации политически значимых лиц, выполняющих важные государственные функции, а также определение рисков, связанных с предотвращением и борьбой с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Политически значимые лица - физические лица, которые осуществляют или осуществляли важные государственные функции на национальном и/или международном уровне, а также члены их семей и связанные с ними лица. Национальное законодательство устанавливает 82 должности, определяющие качество политически значимого лица.
Несколько субъектов обязаны выявлять и оценивать риски отмывания денег и финансирования терроризма в своей сфере деятельности. Каждая организация обязана индивидуально идентифицировать соответствующую информацию о политически значимых лицах и определять связанные с этим риски. В соответствии с законодательством к отчитывающимся субъектам относятся банки, валютные учреждения, инвестиционные компании, реестровые компании, страховщики или перестраховщики, небанковские кредитные организации, сберегательные и кредитные ассоциации, судебные приставы и другие специалисты.
Концепция решения должна быть представлена к 9 января 2025 года. Она должна представлять комплексную цифровую платформу с исчерпывающими данными о политически значимых лицах, которые будут постоянно обновляться. Данные будут доступны на договорной основе организациям, которые будут запрашивать информацию о значимых лицах, членах их семей или связанных с ними персон.
Предполагается, что благодаря этому решению будет обеспечен доступ к текущим данным, а затраты и время, затрачиваемые отчитывающимися организациями на документирование политически значимых персон, будут сокращены.
Из официальной информации сложно понять, чего все-таки хотят добиться инициаторы, а вот вмешательство американской USAID намекает на банальное формирование единой базы данных молдавских должностных лиц, которые будут находиться на особом учете.
Особый учет может предполагать все что угодно. Если обратиться к опыту других стран – это будет список важных персон, которых необходимо поставить под контроль внешнего игрока. Для этого их можно будут купить, запугать, шантажировать и т.д. Выбор у американцев большой, но используются они стандартные методы.
Без понимания нюансов, инициатива USAID очень похожа на бессмысленную трату денег, без каких-то конкретных целей и задач.
Следующая публикация
Нет комментариев